איך לנהל את תזרים המזומנים בעסק?

כל עסק, לא משנה מה סדר הגודל שלו מתבסס על מספר אלמנטים פיננסיים. אחד מהם הוא תזרים מזומנים.

בשביל להסביר מה זה ומה ההשפעה שלו על העסק, נסביר דרך ניהול משק בית. לכל אדם שמנהל משק בית יש הכנסה ממשכורת או מאמצעים אחרים. חלק מההכנסה הולך לחסכונות שאי אפשר לגעת בהן, חלק הולך לתשלומי פנסיה, חלק הולך להוצאות שונות. כל אחד דואג שיהיה לו מזומנים זמינים, בבית או בחשבון הבנק. המטרה היא, אם יש הוצאה משמעותית ודחופה, אז אפשר מיד לבצע אותה. זאת במקום לקחת הלוואה או לפתוח חסכון.

לא רק משקי בית עובדים ככה גם עסקים. לכל עסק יש תזרים מזומנים אשר אמור להיות זמינים להוצאות מיוחדות. בין אם זה לצורך רכישת מכונה, ציוד או כל דבר אחר, ובין אם זה לצרכים שונים. על מנת שיהיה ניתן להתנהל בצורה כלכלית נכונה, הרי שיש צורך לדעת לעבוד עם ניהול תזרים המזומנים בעסק בצורה חכמה.

כיצד מנהלים תזרים מזומנים?

ראשית, באופן טבעי אסור לבזבז את כל ההכנסות. צריך לנהל תקציב באופן מאוזן, מבלי לבצע הוצאות שהעסק לא יכול לעמוד בהן. גם אם זה אומר, שכל רעיון להתרחבות וכניסה לשווקים חדשים, תידחה עד שתהיה אופציה כלכלית נכונה.

שנית, יש להשקיע בכך שכסף מסוים שנכנס לעסק, לא יושקע בשום דבר אלא פשוט יהיה בחשבון הבנק. באופן כזה, בכל עת שיהיה צורך יהיה ניתן להשתמש בו.

שלישית, יש לבחון היטב את העדיפויות השונות, לגבי נטילת הלוואה או כל דבר אחר, שיכול לעלות כסף, ולגבות מחיר מסוים מהעסק. באופן כזה, ייתכן מאוד שנוכל לחסוך עלויות שונות ולייצר תזרים הרבה יותר משמעותי.

לייעוץ על ידי מומחה בתחום פנו עוד היום לאייל פז יועץ פיננסי בכיר.